2022年基金托管费和管理费分别是什么 有什么区别 基金托管费是什么意思？

基金管理费和托管费是管理人和托管人为基金提供服务而收取的报酬，是管理人和托管人的业务收入。管理费和托管费费率一般须经基金监管部门认可后在基金契约或基金公司章程中订明，不得任意更改。

基金管理费：是支付给基金管理人的管理报酬，其数额一般按照基金净资产值的一定比例，从基金资产中提取。基金管理人是基金资产的管理者和运用者，对基金资产的保值和增值起着决定性的作用。基金管理费是基金管理人的主要收入来源，基金管理人的各项开支不能另外向基金或基金公司摊销，更不能另外向投资者收取。

在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的1.5%年费率计提。计算方法如下：H=E×年管理费率÷当年天数(H为每日应计提的基金管理费，E为前一日基金资产净值)

基金托管费：是指基金托管人为基金提供服务而向基金或基金公司收取的费用。托管费通常按照基金资产净值的一定比例提取，逐日计算并累计，至每月末时支付给托管人，此费用也是从基金资产中支付，不须另向投资者收取。基金的托管费计入固定成本。基金托管费收取的比例与基金规模和所在地区有一定关系，通常基金规模越大，基金托管费费率越低。新兴市场国家和地区的托管费收取比例相对要高。

在通常情况下基金托管费按前一日基金资产净值的0.25%年费率计提。计算方法如下：H=E×年托管费率÷当年天数(H为每日应计提的基金托管费，E为前一日基金资产净值)。

基金托管费和管理费都是每日计提、按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。

很多的投资者在投资的过程中都有购买过基金，不过不拘小节的投资者朋友不仔细看的话都很难发现基金在买卖时还有收取托管费这一费用，那么不少的投资者表示需要了解一下基金托管费，今天我们就来给大家讲解一下吧。

公募投资基金的成本大致分为两部分：一是申购赎回费用;二是运营年费

认购费和赎回费。两者都是指购买基金时支付的费用。两项费用相同，但名称不同，因为认购费是在基金首次募集资金时产生的。申购费是在你购买之前，基金已经存在，且基金封闭期已过的情况下产生的费用。

通常这个费用会根据购买金额设定不同的费率。达到一定金额后，部分基金还可以免收申购费。计算方法是将购买金额乘以相应的费率。

运营年费是管理费、托管费和销售服务费。

现在常见的是申购费打折，而赎回费的基金产品大多是通过持股一定时间来降低。

管理费才是基金公司真正的佣金。托管费是基金公司代资金托管银行收取的费用另一项销售服务费通常只出现在部分C类基金和部分创新型基金中。

对于题主所说的，1.5%的管理费和0.25%的托管费是按年定价的。具体计算方法是将管理费和托管费(销售服务费，如有)相加，为1.75%。这是年费，然后平均分摊到一年中的自然日，得到每天的分摊比例。然后，从您的认购日的次日起，当您的认购份额被确认，且市值涨跌时，您将从涨跌开始收取此每日固定年费。买的越多，收的年费总额就越多。

具体的征收是每晚基金净值前提前扣除。比如今天你的份额净值涨了2个点，那么这2个点就是基金公司扣除今天年费后的涨幅;如果今天你的净值下降了1个点，这个点的损失实际上包括了这一天分摊的年费。

所以你在购买指数基金的时候，会发现你持有的指数基金的价格和你跟踪的指数的价格是有偏差的，其中包含了年费的成本。

而且，持有基金的时间越长，每年承担的成本就越高。长远打算，年费水平最终会体现在我持有的基金收益上。

因此，投资权益类基金，指数基金是一个不错的产品，低年费率。这也是巴菲特，股神极力推荐的投资产品。

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